Von Continia Banking unterstützte Bankdateien

• 01/10/2024
• 14 Minuten Lesedauer

Continia Banking unterstützt verschiedene Dateitypen für den Export und Import von Daten zwischen Business Central und Ihrer Bank. In diesem Artikel werden die unterstützten Dateiformate und ihre Auswirkungen beschrieben. Dabei wird darauf hingewiesen, dass Verfügbarkeit und Anforderungen je nach Bank unterschiedlich sein können. Informationen darüber, welche Dateiformate Ihre Bank unterstützt, finden Sie im entsprechenden Artikel der Bank.

Kommunikationseinstellungen anzeigen

Informationen zu den Kommunikationseinstellungen für ein Bankkonto finden Sie auf der Seite Einrichtung der Bankkonto-Kommunikation.

So öffnen Sie die Seite Einrichtung der Bankkonto-Kommunikation für ein Bankkonto:

1. Öffnen Sie die Bankkontokarte und wählen Sie in der Aktionsleiste Zugehörig > Einrichtung der Kommunikation.
2. Auf der Seite Einrichtung der Bankkonto-Kommunikation können Sie jetzt die unterstützten Dateitypen für die verschiedenen Transaktionstypen anzeigen.
3. In der Spalte Aktiviert haben Sie die Möglichkeit, den Dateityp zu aktivieren oder zu deaktivieren.
4. In der Spalte Übetragung können Sie die Überweisungsmethode angeben – direkt oder manuell.

Manche Banken werden Sie beim Abschluss einer Vereinbarung mit Ihrer Bank bitten, anzugeben, in welchem Format Sie Zahlungen an die Bank senden möchten.

Unterstützte Dateien

Eine Liste der von Continia Banking unterstützten Dateien finden Sie in der folgenden Tabelle. Wählen Sie den Namen aus, um weitere Informationen zu den einzelnen Dateiformaten zu erhalten.

ISO PAIN.001 und ISO PAIN.002 (erste Ausgabe)

Die ISO PAIN.001-Zahlungsdatei wird von Continia Banking entweder automatisch per Übertragung an die Bank gesendet (direkte Kommunikation) oder zum manuellen Hochladen exportiert (manuelle Kommunikation). Anschließend sendet die Bank die ISO PAIN.002-Datei als Statusaktualisierung in zwei Ausgaben zurück: Die erste bestätigt den Erhalt und die Validierung, während die zweite jede Zahlungszeile validiert. Continia Banking importiert die erste Ausgabe automatisch nach einer erfolgreichen Übertragung (direkte Kommunikation) und importiert die zweite Ausgabe, wenn Sie Zlg.-Ausg. Buch.-Blatt Status aktualisieren auswählen. Das Status-Feld in den Zahlungszeilen im Buch.-Blatt wird wie folgt aktualisiert:

• In Datei exportiert – manuell exportiert; endgültiger Status für die manuelle Kommunikation.

• Online gesendet – per Direktkommunikation gesendet und bearbeitet.

• An Bank gesendet – online an die Bank gesendet.

• Abgelehnt – von der Bank abgelehnt; verwenden Sie Fehler Zahlungsdatei, um Probleme zu identifizieren und zu beheben.

ISO PAIN.002 (zweite Ausgabe)

Die ISO PAIN.002-Datei wird von der Bank in zwei Ausgaben versendet. Die erste bestätigt den Empfang und die Validierung, während die zweite gesendet wird, nachdem jede Zahlungszeile validiert wurde. Wenn Sie im Zlg.-Ausg. Buch.-Blatt Status aktualisieren auswählen, importiert Continia Banking die zweite Ausgabe, sofern verfügbar. Die zweite Ausgabe der ISO PAIN.002-Datei aktualisiert das Feld Status in den Zahlungszeilen im Zahlungsjournal mit den folgenden Ergebnissen:

• Ausstehend – die Zahlung wartet auf die Genehmigung durch einen zweiten Genehmiger bei der Bank.
• Abgelehnt – die Zahlung wurde vom zweiten Genehmiger oder der Bank abgelehnt. Verwenden Sie die Zahlungsdatei-Fehlerfunktion, um Fehler zu identifizieren und zu beheben, oder wenden Sie sich an den zweiten Genehmiger.
• Bezahlt – die Zahlung wurde von der Bank abgeschlossen.

ISO PAIN.008

Continia Banking Direct Debit verwendet diese Datei, wenn Sie Lastschrifteinzüge an Ihre Bank exportieren. Nur in der DACH-Region verfügbar.

ISO CAMT.052

Dies ist Ihr Intraday-Informationsbericht, der Ihnen eine nahezu Echtzeitansicht Ihres/Ihrer Kontos/Konten bietet. ISO CAMT.052 wird hauptsächlich von Banken verwendet, die nicht die aktualisierte zweite Ausgabe von ISO PAIN.002 versenden, sondern stattdessen diese Datei anbieten. Wenn Sie im Zahlungsjournal Status aktualisieren auswählen, sucht Continia Banking automatisch nach der Datei und importiert sie, sofern verfügbar. Sie können die Datei auch manuell importieren. Die Datei ISO CAMT.052 aktualisiert das Feld Status in den Zahlungszeilen im Zlg.-Ausg. Buch.-Blatt auf die gleiche Weise wie die Datei ISO PAIN.002 (zweite Ausgabe).

Zusätzliche Vorteile der Verwendung von ISO CAMT.052:

• Änderung des Zahlungsdatums – Wenn die Bank das Zahlungsdatum ändert, wird dies automatisch in der Zahlungszeile im Zlg.-Ausg. Buch.-Blatt aktualisiert, wodurch falsche Buchungsdaten vermieden werden.
• Betrag angepasst – der Betrag der Zahlungszeile wird angepasst, um Währungsunterschiede zu berücksichtigen. Wenn eine Zahlung in einer Fremdwährung erfolgt, wird der von der Bank verwendete Wechselkurs in Business Central automatisch aktualisiert. Dies gewährleistet genaue MW-Beträge und erleichtert die Abstimmung der Kontoauszüge.

ISO CAMT.054D

Dies ist die endgültige Bestätigung, dass ausgehende Zahlungen (Lastschriften) getätigt wurden. Die Datei mit der Bezeichnung „DEBMUL“ enthält die abgeschlossenen ausgehenden Zahlungen des Tages, einschließlich der Wechselkursänderungen bei Auslandszahlungen. Wenn Sie im Zahlungsjournal Status aktualisieren auswählen, sucht Continia Banking automatisch nach der Datei und importiert sie, sofern verfügbar. Die Datei ISO CAMT.054D aktualisiert das Feld Status in den Zahlungszeilen im Zlg.-Ausg. Buch.-Blatt auf die gleiche Weise wie die Datei ISO PAIN.002 (zweite Ausgabe).

Zusätzliche Vorteile der Verwendung von ISO CAMT.054D:

• Änderung des Zahlungsdatums – Wenn die Bank das Zahlungsdatum ändert, wird dies automatisch in der Zahlungszeile im Zlg.-Ausg. Buch.-Blatt aktualisiert, wodurch falsche Buchungsdaten vermieden werden.
• Betrag angepasst – der Betrag der Zahlungszeile wird angepasst, um Währungsunterschiede zu berücksichtigen. Wenn eine Zahlung in einer Fremdwährung erfolgt, wird der von der Bank verwendete Wechselkurs in Business Central automatisch aktualisiert. Dies gewährleistet genaue MW-Beträge und erleichtert die Abstimmung der Kontoauszüge.

ISO CAMT.054C

Dies ist die endgültige Bestätigung, dass die Zahlungen (Gutschriften) des Debitors erfolgt sind. Die Datei enthält die abgeschlossenen Zahlungseingänge des Tages, einschließlich Einzahlungen über manuelle Kontoüberweisungen und OCR-Zahlungen wie FIK-, GIK-, KID- oder OCR-Zahlungen. Wenn Sie im Zahlungseingangs-Buch.-Blatt Zahlungen importieren auswählen, sucht Continia Banking automatisch nach der Datei und importiert sie, sofern verfügbar. Auch ein manueller Import ist möglich. Die ISO-Datei CAMT.054C wird von Continia Banking verwendet, um Debitorzahlungen in das Zahlungseingangs-Buch.-Blattl zu importieren, einschließlich manueller Kontoüberweisungen und OCR-Zahlungen.

ISO CAMT.054

Diese Datei kann sowohl Status für das Zlg.-Ausg. Buch.-Blatt als auch Informationen über Debitorzahlungen an das Zahlungseingangs-Buch.-Blatt enthalten. Wenn die Datei CAMT.054 in Business Central eingeht, ordnet Continia Banking die Zahlungsinformationen automatisch dem Zahlungseingangs-Buch.-Blatt und dem Zlg.-Ausg. Buch.-Blatt zu.

Weitere Informationen zu den Daten in der Datei finden Sie in den Abschnitten CAMT.054D (Informationen zum Aktualisieren des Status im Zlg.-Ausg. Buch.-Blatt) und in CAMT.054C (Informationen zum Importieren von Zahlungen in das Zahlungseingangs-Buch.-Blatt).

ISO CAMT.053 Standard und erweitert

Bietet detaillierte und strukturierte Informationen zu allen Buchungen Ihres Kontos für den Vortag, einschließlich erweiterter Informationen zu allen Ein- und Auszahlungen mit den zugehörigen Benachrichtigungen. Diese erweiterten Informationen helfen Continia Banking dabei, den richtigen Posten/die richtige Rechnung genau abzugleichen und die richtige Buchungsbeschreibung im Abstimmungsbuch.-Blatt festzulegen.

Arten von Bankkontoauszügen:

• ISO CAMT.053 Standard – der von den meisten Banken angebotene Standardkontoauszug:
  • Bietet detaillierte Informationen zu allen Buchungen Ihres Kontos für den Vortag, einschließlich Ein- und Auszahlungen mit Benachrichtigungen.
  • Aufgrund fehlender Benachrichtigungsinformationen bei einigen Banken ist möglicherweise eine manuelle Zuordnung der Einzahlungen erforderlich.
  • Empfohlen für Kunden mit sehr wenigen Einzahlungen.

• ISO CAMT.053E Extended – der erweiterte Kontoauszug, der von einigen Banken angeboten wird:
  • Bietet detaillierte und strukturierte Informationen zu allen Posten, einschließlich erweiterter Informationen zu allen Ein- und Auszahlungen.
  • Falls verfügbar, wird dieser gegenüber der Standardversion empfohlen.

Verwendet für:

• Wenn Sie in Business Central eine Bankkontoabstimmung erstellen und auf Importieren und Abgleichen klicken, wird Continia Banking aufgefordert, die Datei automatisch zu suchen und zu importieren. Auch ein manueller Import ist möglich.
• Die ISO CAMT.053-Datei hilft dabei, Bankposten in Business Central mit den Kontoauszügen der Bank abzugleichen und neue Posten für Transaktionen zu erstellen, die nicht in Business Central registriert sind.

Importieren von ISO CAMT.053 beinhaltet:

• Import und Abgleich aller mit Continia Banking erstellten Abhebungen anhand der Transaktions-ID.
• Import und Abstimmung neuer Abhebungen, die nicht mit Continia Banking erstellt wurden, unter Verwendung von Buchungsregeln für Fixkosten.
• Importieren neuer Einzahlungen aus manuellen Kontoüberträgen, Abstimmen von Posten in Business Central und Erstellen buchungsbereiter Zahlungseingangszeilen.
• Importieren neuer Einzahlungen aus OCR-Zahlungen, Abgleichen von Posten in Business Central und Erstellen von buchungsbereiten Zahlungseingangszeilen.

Da die PSD2-Richtlinie keine spezifischen Anforderungen an Dateiformate, Sicherheitsprotokolle usw. stellt, können wir die Integration nicht im Detail beschreiben. Wir empfehlen Ihnen, Ihren PSD2-Dienstanbieter nach Details zu fragen. Nicht abgestimmte Posten, beispielsweise mit fehlerhaften Rechnungsnummern, können in ein Buch.-Blatt für manuelle Buchungsvorschläge übernommen werden.

Nicht verwendet für:

• ISO CAMT.053, weder Standard noch Erweitert, wird nicht zur Aktualisierung des Status ausgehender Zahlungen verwendet, auch wenn diese im Zlg.-Ausg. Buch.-Blatt erscheinen. Bei manueller Kommunikation muss der Status der ausgehenden Zahlungen manuell aktualisiert werden.

PSD2-API

Da in der PSD2-Richtlinie keine spezifischen Anforderungen an Dateiformate und Sicherheitsprotokolle enthalten sind, können wir keine detaillierte Erklärung zur Integration geben. Wir empfehlen Ihnen, Ihren PSD2-Dienstanbieter nach weiteren Einzelheiten zu fragen.

MT940

MT940 ist ein vom SWIFT-Netzwerk verwendetes Format zum Senden und Empfangen von Bankkontoauszügen am Tagesende.

Inhalt der Datei:

• Kontoauszug mit detaillierter Beschreibung aller Transaktionen vom Vortag. Pro Konto wird eine Datei bestellt.

Derzeit wird dieses Format nicht unterstützt; dies wird jedoch in Kürze der Fall sein.