Onboarding von EBICS über BANKSapi

Continia Banking arbeitet mit BANKSapi zusammen, um eine EBICS-basierte Bankkommunikation bereitzustellen, die in Microsoft Dynamics 365 Business Central integriert ist. Diese Konfiguration ermöglicht es Ihnen, Kontoauszüge sicher herunterzuladen und Zahlungen direkt aus Business Central heraus zu initiieren.

EBICS steht für Electronic Banking Internet Communication Standard und ist ein Standard für den elektronischen Datenaustausch zwischen Firmenkunden und Banken. Während die EBICS-Vereinbarung direkt mit Ihrer Bank getroffen wird, erfolgt die technische Kommunikation zwischen Business Central und der Bank über BANKSapi.

So bereiten Sie EBICS-Onboarding über BANKSapi vor

Bevor Sie EBICS nutzen können, müssen Sie die folgenden Schritte ausführen:

1. Erstellen Sie ein EBICS-Konto bei Ihrer Bank und fordern Sie die Zugangsdaten an. Bitten Sie Ihre Bank um folgende Informationen:

   • Host-ID
   • Host-URL (EBICS-URL)
   • Partner-ID (Customer-ID)
   • Benutzer-ID (Teilnehmer-ID) – Stellen Sie sicher, dass die Benutzer-ID über die T-Berechtigung (Transportsignatur) für ausgehende Zahlungen verfügt.

   Stellen Sie sicher, dass das Konto die richtigen Berechtigungen enthält:

   • Bevorzugt: C53/C52 für den Abruf von Transaktionen. Alternativ: STA/VMK
   • Upload-Berechtigungen: AuthorizationLevel="T" für alle unterstützten Zahlungsarten, einschließlich CCT, CIP, CTV, CIV, CDB und CDD. Diese Berechtigungen müssen für jedes Bankprodukt einzeln festgelegt werden.

2. Erstellen und Absenden des EBICS INI-Briefs:

   • Ihre Bank wird Ihnen einen EBICS INI-Brief (Initialisierungs-Brief) ausstellen.
   • Unterschreiben Sie den INI-Brief und senden Sie ihn an Ihre Bank. Dieser Schritt ist erforderlich, um Ihre Schlüssel zu registrieren und die erste Verbindung herzustellen.

3. Bankkonfiguration: Nach Erhalt des INI-Briefes konfiguriert Ihre Bank die EBICS-Kommunikation auf ihrer Seite.

4. Benachrichtigung und Aktivierung: Nach Abschluss der Konfiguration benachrichtigt die Bank BANKSapi und aktiviert die Verbindung.

So richten Sie EBICS-Kommunikation über BANKSapi ein

Sobald die Voraussetzungen erfüllt sind, können Sie das Onboarding von EBICS über BANKSapi in Continia Banking durchführen.

So richten Sie EBICS-Kommunikation ein:

1. Suchen Sie () nach Bankkonto Einrichtung und wählen Sie dann den entsprechenden Link aus.

2. Auf der Seite Bankkonto Einrichtung können Sie ein bestehendes Bankkonto auswählen oder ein neues erstellen.

3. Wählen Sie in der Spalte Kommunikation die Option Direkte Kommunikation. Wählen Sie anschließend BANKSapi - EBICS als Anbieter aus und klicken Sie auf Weiter.

4. Die Seite BANKSapi einrichten wird geöffnet. Klicken Sie auf Weiter.

5. Wählen Sie im BANKSapi-Fenster Ihre Bank aus.

6. Geben Sie auf der Seite für Zugangsdaten die von Ihrer Bank bereitgestellten EBICS-Zugangsdaten ein und klicken Sie auf Weiter.

   Tipp

   Falls die Felder Host-ID und Host-URL nicht automatisch ausgefüllt werden, überprüfen Sie die Angaben, die Sie bei der Beantragung Ihrer EBICS-Partner-ID erhalten haben.

7. Sie werden aufgefordert, ein PDF-Dokument mit dem Namen Initialisierungs-Briefe (INI-Brief) herunterzuladen. Laden Sie die PDF-Datei herunter und klicken Sie auf Fertigstellen, um die technische Einrichtung in Business Central abzuschließen.

8. Senden Sie den unterschriebenen INI-Briefe gemäß den Anweisungen in Ihrem EBICS-Vertrag an Ihre Bank. Die Bank verwendet dieses Dokument, um Ihre EBICS-Schlüssel zu validieren und zu aktivieren.

So aktivieren Sie die Verbindung und schließen das Setup ab

Sobald Sie eine Bestätigung von Ihrer Bank erhalten haben, kehren Sie zum Assistenten für die Einrichtung des Bankkontos zurück, um die Verbindung herzustellen.

1. Suchen Sie () nach Bankkonto Einrichtung und wählen Sie dann den entsprechenden Link aus.

2. Suchen Sie auf der Seite Bankkonto Einrichtung die Bank und prüfen Sie, ob der Status auf Bereit eingestellt ist.

3. Klicken Sie auf Weiter, um die Informationen von BANKSapi abzurufen und die Verbindung herzustellen.

   Wichtig

   In Continia Banking initiierte Zahlungen müssen extern genehmigt werden. Nach dem Export werden die Zahlungen an die Bank gesendet und müssen je nach Ihrer Konfiguration über das Genehmigungssystem Ihrer Bank oder ein Genehmigungstool eines Drittanbieters genehmigt werden.